01Assurance vie et prévoyance
Protégez vos proches et sécurisez les moments qui comptent dans votre vie.
Sur mesureUn conseil adapté à chaque foyer
IndépendantLibre de comparer
Suisse romandeProche de vous
AccompagnementÀ chaque étape
Une vision globale de ce qui compte vraiment.
Une seule approche pour relier vos besoins, vos couvertures et vos projets.
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02Préparer sa retraite
Anticipez dès maintenant le niveau de vie que vous souhaitez garder demain.
03Protéger ses proches
Des solutions qui mettent l’essentiel à l’abri en cas d’imprévu.
04Économie fiscale
Un versement au 3e pilier peut réduire votre revenu imposable, selon votre situation et votre commune.
Quel est votre projet de prévoyance ?
Quelques réponses suffisent pour obtenir une projection indicative de votre capital à 65 ans.
01 Votre projet02 Vos coordonnées03 Votre projection
Votre projection indicative
0 CHF
Capital estimé à 65 ans, selon l’hypothèse équilibrée. Ces rendements ne sont pas garantis.
- Prudent, 2 % par an
- -
- Équilibré, 5 % par an
- -
- Dynamique, 10 % par an
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Hypothèses utilisées
- Départ à la retraite à 65 ans.
- Le versement mensuel indiqué est répété chaque mois, soit 12 fois par an.
- Le versement est supposé fait en début d’année et porte intérêt dès la première année.
- Trois rendements annuels constants : 2 %, 5 % et 10 %. Aucun rendement n’est garanti.
Cette simulation est indicative. L’économie d’impôt dépend notamment de votre revenu imposable, de votre commune et de votre situation familiale ; elle sera évaluée lors d’un bilan personnalisé. Il ne s’agit ni d’une comparaison d’offres ni d’une promesse de rendement.
Parler à un conseillerVotre 3e pilier, année après année.
Ce que votre versement annuel peut devenir d’ici la retraite, selon le rendement que vous retenez.
Ce que ce versement ne partira pas en impôts.
Barème de votre canton et de votre commune, pas une fourchette. Chiffres de l’Administration fédérale des contributions.
Votre vie évolue.
Votre protection doit suivre.
Quatre étapes pour garder une prévoyance adaptée
à chaque moment de votre parcours.
Écouter votre situation
Nous prenons le temps de comprendre votre famille, vos revenus, vos projets et les protections déjà en place.
Identifier les priorités
Nous faisons ressortir les risques à couvrir et les objectifs à préparer, selon ce qui compte le plus pour vous.
Comparer les solutions
Nous expliquons les options et leurs conséquences, pour que vous choisissiez en toute clarté.
Suivre dans le temps
Nous refaisons le point aux grandes étapes de votre vie, afin que votre protection reste juste.
Pourquoi Swiss Patrimoine ?
Trois engagements pour une prévoyance qui vous ressemble.
- 01
Indépendance
Aucune compagnie ne nous est imposée : nous comparons pour vous.
- 02
Vision globale
Protection, retraite et projets sont pensés ensemble.
- 03
Proximité
Un interlocuteur à vos côtés, à chaque étape.
Les questions que l’on se pose souvent.
Quelques repères avant d’en parler avec un conseiller.
Quand faut-il revoir sa prévoyance ?
À chaque changement important dans votre vie, puis régulièrement, pour vérifier que la stratégie reste cohérente.
Quelle différence entre assurance vie et 3e pilier ?
Les objectifs, la fiscalité et les protections ne sont pas les mêmes. Une analyse permet de retenir la structure qui vous convient.
Comment savoir si mes proches sont suffisamment protégés ?
Il faut rapprocher les besoins de votre foyer, les prestations déjà prévues et les conséquences d’un imprévu.
Protégeons ce qui compte, ensemble.
Parlons de votre situation et de la prévoyance qui lui correspond.
Prendre rendez-vous